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什么是資金回籠及資金回籠率

  資金回籠

  資金回籠,在公司開始經營運轉的過程中,總有相應的財務支出,要經過一段時期這筆支出才能收回。在這期間,已經開始了從投資、生產、庫存到銷售的經營運作過程,在這一階段中,投入的資金會以各種各樣的形式出現,因此存在著技術和經濟貶值的風險。投入的資金直到一段時間之后才能重新收回,每個公司都希望能夠盡快收回初始投資,并獲得相應的資產增值,以保證企業的支付能力不受損害,隨時都能支付每一筆應付的款項。因此,企業要經常關注資金的運作和管理,以盡快回籠資金,實現公司的持續發展和經營。

資金回籠率

  資金回籠率

  資金回籠率是指銀行在計算期凈回籠資金額占特定比較基期銀行貨幣凈投放額的比率。

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資金回籠率的計算公式

  銷售資金回款率=[(銷售收入+應收賬款期初數-應收賬款期末數)/(銷售收入x1.17)]x100%

  銷售資金回款=銷售收入x1.17+應收賬款期初數-應收賬款期末數

  商家資金回籠率=(已收回用戶貨款+預收用戶貨款)÷(銷售總額+預付廠方貨款)×100%

  銀行資金回籠率=計算期銀行資金凈回籠額/特定期銀行資金凈投放額x100%

資金回籠率案例分析

  銀行資金凈回籠額等于銀行資金收入合計額減銀行資金支出合計額的差數。

  例:某銀行1988年資金凈回籠額為125萬元,而該銀行在1980年資金支出合計額為500萬元,同年銀行資金收入合計額為250萬元。由上面公式計算得:

  資金回籠率=125/(500-250)=50%

  上面數字表明1988年我國消費出現膨脹,總需求遠大于總供給。銀行收支業務上表現為資金回籠率較低。

  第一,資金回籠率是一個相對數指標,表明資金凈回籠和資金凈投放數的對應關系,其數值總是在一定范圍內變化的。

  第二,資金回籠率指標通常要與一些絕對量指標配合使用,比如“累計資金收支額”、“資金收支增減額”等指標,從相對和絕對兩個角度去觀察問題。全面地反映銀行收支情況。

  第三,資金回籠率是衡量銀行一定時期資金收支情況正常與否的參考指標。同時也反映一定時期國家的宏觀貨幣政策。一般情況下,資金回籠率大于1時,表明國家控制貨幣總量發行,抑制需求;當資金回籠率小于1時,表明國家

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