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資金歸集是什么?

資金歸集

  資金歸集定義:資金歸集一般是指將企業、集團公司中所有下屬公司指定賬戶上的歸納到總公司指定的賬戶的服務,也稱資金清掃。

  資金歸集名詞解釋:企業、集團公司對下屬公司指定賬戶確定“留底資金”對超過“留底資金”部分的資金由銀行業務處理系統在日終自動上劃到總公司指定的現金管理賬戶中。有利于集團公司對下屬公司的資金實現統一規范管理,提高整個集團的資金使用效益。

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資金歸集的適用范圍

資金歸集的范圍

  有下屬分支機構,擬統一資金管理,提高資金使用效益,提高財務管理水平的企、事業單位。

  具體的應用有大型的企業集團、品牌代理商、分銷機構、區域公益事業捐助、基礎生活繳費等。

  金融方面:通常情況下,我們認為資金歸集是指通過財務管理或金融手段來積聚專項資金。

資金歸集的方式有哪些?

資金歸集的方式

  (1)按照資金歸集金額確定方式可將資金歸集劃分為定余額歸集、定額歸集和定比例歸集。

  定余額歸集是根據成員的日常資金備付需要,為成員單位賬戶保留一個最低的資金規模,在每次資金歸集時只歸集指定最低資金余額之上的資金。定余額歸集包括零余額歸集和目標余額歸集。零余額歸集的指定余額設置為零,即歸集后成員單位賬戶的余額為零。目標余額歸集的指定余額設置不為零,即歸集后成員單位賬戶留有一定資金余額。

  定額歸集是為成員單位賬戶指定一個金額,每次按照這個金額數項對核心賬戶歸集。

  定比例歸集是指核心賬戶和成員單位賬戶事先約定一個歸集比例,在資金歸集時按比例將成員單位的資金歸集。

  (2)按照資金歸集的發起方式可將資金歸集劃分為自動歸集和手動歸集。自動歸集是按照事先與企業約定的規則由系統自動發起的資金歸集方式,自動歸集按照歸集頻率和時效性又可進一步劃分為實時自動歸集和定時自動歸集。

  實時自動歸集是指成員單位每發生一筆收入,即時全部或按照事先約定

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