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什么是資金頭寸?

在銀行、證券公司等金融行業常出現“資金頭寸”一詞,“資金頭寸”簡稱“頭寸”,是指一種以買入或賣出表達的交易意向。

什么是資金頭寸?

頭寸可指投資者擁有或借用的資金數量。 

“頭寸"就是款項的意思,是金融界及商業界的流行用語。如果銀行在當日的全部收付款中收入大于支出款項,就稱為"多頭寸",如果付出款項大于收入款項,就稱為"缺頭寸"。對預計這一類頭寸的多與少的行為稱為"軋頭寸"。到處想方設法調進款項的行為稱為"調頭寸"。如果暫時未用的款項大于需用量時稱為"頭寸松",如果資金需求量大于閑置量時就稱為"頭寸緊"。

資金頭寸的管理原則

資金頭寸管理的原則是:統一調度、頭寸集中、分級管理,分工負責。 

1.統一調度 

統一調度是指本行資金管理部門負責全行資金的統一調度、籌集和運作。 

2.頭寸集中 

頭寸集中是指各營業機構在保留滿足正常業務所需的頭寸后,應將富余頭寸及時集中到總行;資金頭寸主要集中在人民銀行及省聯社賬戶,防止頭寸分散。 

3.分級管理

分級管理是指總行負責全行資金頭寸管理及監控;各支行、部負責轄內資金頭寸管理。 

4.分工負責

分工負責是指總行計劃財務部、資金業務部、業務管理部、公司個人業務部、會計結算部和內部審計部等部門及各支行應根據本單位的工作職能以及本辦法的有關規定,各負其責,相互配合與協作,在防范資金風險基礎上,提高資金效益。

……

資金頭寸管理人員應具備的條件

資金頭寸管理人員應具備以下條件: 

1.從事會計或財務管理工作兩年以上; 

2.熟練掌握資金頭寸管理的各項業務; 

3.堅持原則,嚴格執行本行資金頭寸管理的各項規章制度。

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秦先生

在銀行、證券公司等金融行業常出現“資金頭寸”一詞,“資金頭寸”簡稱“頭寸”,是指一種以買入或賣出表達的交易意向。

2016-09-07 17:24:48
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